Prevenção de Fraudes
Como identificar e reportar tentativas de fraude.
🚨 Pagamentos Recorrentes
O que É
Pagamento configurado para repetir automaticamente em datas futuras (assinaturas).
Como Identificar
Procure por:
- "Tipo de pagamento: Automático"
- "Plano de pagamento: Anual/Mensal"
- "PIX Recorrente" ou "PIX Automático"
O que Fazer
- NÃO conclua o pedido
- Cancele o pedido
- Reporte no canal "Fraudes - Report" com o ID do pedido
Se Você Já Fez o Pagamento Recorrente
- Acesse o app do seu banco
- Vá em PIX → Agendados
- Localize a recorrência
- Cancele/Delete
- Confirme com senha/biometria
🚨 Aviso de Fraude do Banco
Quando Aparece
O banco pode bloquear a transferência mostrando:
"Sua transferência foi recusada porque pode ser um golpe"
O que Fazer
- CANCELE o pedido imediatamente
- NÃO tente forçar o pagamento
- Reporte no canal "Fraudes - Report" com:
- ID do pedido
- Screenshot da mensagem do banco
🚨 Fraude MED (Mecanismo Especial de Devolução)
O que É
Golpista faz PIX e depois aciona o MED no banco alegando fraude, tentando reaver o dinheiro.
Como o P2P.me Protege
- Sistema de verificação de usuário
- Limites de tempo e valor
- Análise de comportamento
Como Você se Protege
- Documente tudo (screenshots, comprovantes)
- Conclua pedidos apenas com comprovante
- Reporte comportamentos suspeitos
Como Reportar Fraude
Canal: "Fraudes - Report"
Ao reportar, inclua:
- ID do pedido
- Screenshot da situação
- Descrição do que aconteceu
Motivos para Reportar
- Pagamento recorrente
- Aviso de fraude do banco
- Comportamento suspeito
- Tentativa de negociar fora da plataforma
⚠️ Proibições que Caracterizam Fraude
Auto-clique / Bots
- Uso de automação é BAN PERMANENTE
- Inclui: bots, scripts, extensões
- Desclassificação de prêmios
Resolver Fora do Protocolo
- NUNCA negocie diretamente com cliente
- Toda resolução deve ser via plataforma
- Fora do protocolo = fraude = ban
Múltiplas Contas
- 1 pessoa = 1 conta
- Compartilhar contas = ban
- Operar para outros = ban
Sinais de Alerta
🚩 Desconfie Quando:
- Cliente pressiona para fechar rápido
- Pede para resolver fora do app
- Valor muito fora do padrão
- Comunicação estranha ou insistente
- Pagamento vem de terceiros
✅ Sempre Faça:
- Verifique se os dados batem
- Aguarde o comprovante
- Siga o processo padrão
- Reporte qualquer suspeita
Consequências de Fraude
| Infração | Penalidade |
|---|---|
| Fraude comprovada | Ban permanente |
| Perda de stake | 100% |
| Impossibilidade de criar nova conta | Permanente |